カナダの保険会社は 保険料を上げ 気候変動による損害を 限度でカバーし リスクの高い住宅所有者の多くは 洪水保険を 取得できなくなっています Canadian insurers raise premiums and limit coverage due to climate-driven losses, leaving many high-risk homeowners unable to get flood insurance.

カナダの住宅保険会社は,極端な天候によるコストの増加のために保険料を上げ,保険料を制限しています.2024年には,30億ドルの砂嵐や11億ドルの山火災などのイベントで,保険損失が記録的94億ドルに達します. Canadian home insurers are raising premiums and limiting coverage due to rising costs from extreme weather, with 2024 seeing record $9.4 billion in insured losses from events like a $3 billion hailstorm and $1.1 billion wildfire. 保険会社は 保険料を1万ドルまで増やし 洪水や野火の保険料を減額し アルバータ,オンタリオ,ケベック州の リスクの高い地域から 撤退しています Insurers are increasing deductibles—up to $10,000—cutting flood and wildfire coverage, and pulling back from high-risk areas in Alberta, Ontario, and Quebec. 産業的には9割の洪水保険の確保を請求しているものの,旧来の危険データと再確認により,危険性の高い住宅所有者の約半数しか実際に取得できない. Despite industry claims of 90% flood insurance availability, only about half of high-risk homeowners can actually obtain it, due to outdated risk data and redlining. 連邦政府は洪水地図の更新に出資しているが,気候変動の危険が高まるにつれて,利用の可能性とアクセスの確保は大きな懸念を続けている. The federal government is investing to update flood maps, but affordability and access remain major concerns as climate-driven risks intensify.