インドの銀行は、低金利の貸借対照表と強大な資本で健康の向上を図り、継続的なクレジットの成長を支えている。 Indian banks show improved health with low bad loans and strong capital, supporting sustainable credit growth.

インドの銀行は,強固な基本面を示しており,不良債権は2026年初頭に多年ぶりの低水準である2.2%で,2018年の11.2%から上昇し,普通1級資本比率は14.8%です. Indian banks are showing stronger fundamentals, with non-performing loans at a multi-year low of 2.2% in early 2026, up from 11.2% in 2018, and a common equity Tier 1 ratio of 14.8%. インド準備銀行による規制の改善、危険管理の改善、情報の中央リポジトリ等のツールの強化などが、システム上のリスクを減少させた。 Improved regulatory oversight by the Reserve Bank of India, better risk management, and tools like the Central Repository of Information on Large Credits have reduced systemic risks. 融資の成長は26年度最初の8ヶ月で7%に達し,小売および小規模企業融資,特に担保融資,公共部門の銀行が農村部で拡大した. Credit growth reached 7% in the first eight months of FY26, driven by retail and MSME lending, especially secured loans and public sector bank expansion in rural areas. 経済の成長は6%超え,債権者-対GPPが95%のときは,継続的な貸付けが期待される。 Economic growth is projected above 6%, and with credit-to-GDP at 59%, sustainable lending is expected, assuming sound underwriting.