遠隔装置のブロックを禁止した2024年のRBIの禁止後、インドの貸付け金のデフォルトは月に20%上昇した。 しかし専門家は、この傾向は管理可能であるとしている。 Indian smartphone loan defaults rose 20% monthly after a 2024 RBI ban on remote device blocking, but experts say the trend is manageable.

インドではスマートフォン融資のデフォルトが急増しており, 債務不履行の件数は毎月20%増加しています. インド準備銀行が 2024年に データのプライバシーを懸念して 貸し手によるデバイスのリモートブロックを 禁止したからです. Smartphone financing defaults in India are rising sharply, with a 20% month-on-month increase in delinquencies following the Reserve Bank of India’s 2024 ban on lenders remotely blocking devices due to data privacy concerns. この動きはOEMアプリ経由の認証を実施する慣習を終え,貸借対照表の脆弱性を露呈した. The move ended a practice used to enforce repayment via OEM apps, exposing weaknesses in loan portfolios. スマートフォンローンが消費者向け永続融資の半分を占める一方で,残高は2025年9月までに2万2,279億ルピーに減少し,前年比4.7%減少した. Although smartphone loans make up about half of the consumer durable lending segment, outstanding balances declined to Rs 22,279 crore by September 2025, down 4.7% from the previous year. 今、レンダー社は高性能の債権者や信頼できる顧客へのクロスセールに焦点を当てている。 Lenders are now focusing on higher-creditworthiness borrowers and cross-selling to reliable customers. 業界専門家によると,債務不履行の増加はシステム的なものではないし,リスク管理を通じて管理できるという. Industry experts say the rise in defaults is not systemic and can be managed through risk controls, as most delinquencies are resolved before becoming non-performing.