インドの銀行はQ2FY26の資産の質を改善し、NPASの低下とクレジットの成長は増加した。 しかし、個人の貸付けや世界的な貿易の緊張は残る。 Indian banks improved asset quality in Q2 FY26, with NPAs falling and credit growth rising, though risks remain in personal loans and global trade tensions.

インドの銀行は,資産品質の改善を示しました. 総不良資産は11.1%減少し,4.05億円となり,GNPA比率は2.6%から2.1%に低下しました. India's banks showed improved asset quality in Q2 FY26, with gross non-performing assets falling 11.1% year-on-year to ₹4.05 lakh crore and the GNPA ratio dropping to 2.1% from 2.6%. 第三四半期におけるネットNPAの比率は,前年の0.6%から,強い回復,アップグレード,新しいスリップページの低水準に支えられている. The net NPA ratio held steady at 0.5% for the third quarter, down from 0.6% a year earlier, supported by strong recoveries, upgrades, and lower new slippages. クレジットの増加は年度11.7%に達し,その一方資産の質は安定性を維持し,GNPAの比率は2.3%から2.4パーセントまでと予測されると予想される. Credit growth reached 11.7% year-on-year, outpacing deposits, while asset quality is expected to remain resilient, with the GNPA ratio projected between 2.3% and 2.4% by year-end. 個人の貸付けやマイクロファイナンスにリスクが残るとともに,米国のタリンフのような世界的なヘッドウィンクが今後のパフォーマンスに影響を及ぼす可能性がある. Risks remain in personal loans and microfinance, and global headwinds like U.S. tariffs could impact future performance.