インド銀行の収益は、貸借対照表の増加、価格の低下、貸借対照表の下落などにより増加し、2026年半ばに期待されるフルな給付を受ける. Indian bank profits to rise due to loan growth, lower costs, and falling bad loans, with full benefits expected by mid-2026.

銀行利潤は今後4カ月に改善される見込みで,融資の成長が強くなり,預金価格変更による利息支出が低下し, CRRの要件が減少し,特に無担保融資の信用損失が減少する見込みです. Indian bank profitability is expected to improve in coming quarters due to stronger loan growth, lower interest expenses from deposit repricing, reduced CRR requirements, and declining credit losses, particularly in unsecured lending. 融資の成長は2025年10月までに11.4%に達し,GSTの削減と祭りの需要により増加し,預金成長は9.9%遅れた. Loan growth reached 11.4% year-on-year by October 2025, boosted by a GST cut and festive demand, while deposit growth of 9.9% lagged. 純利率は26年度の初めには安定し,またはわずかに低下する可能性があるが,さらなる利率削減が起こらない場合,第4四半期から安定し,上昇すると予測されています. Net Interest Margins may remain flat or dip slightly in early FY26 but are projected to stabilize and rise from the fourth quarter if no further rate cuts occur. 利潤は2025年7月から9月の四半期に予想以上に上昇した.これは,高額な信用拡大,低額な準備金,および手数料収入の増加によって引き起こされた. Profitability in the July-September 2025 quarter exceeded expectations, driven by higher credit expansion, lower provisions, and fee income gains. 預金価格の変更による利益は26年半ばまでに完全に得られる予定で, 利益率の回復を支える. The full benefits of deposit repricing are expected by mid-FY26, supporting margin recovery.