住宅購入者は 高い固定住宅ローンのコストを考慮して 低額な初期利率を ARM に求める傾向にあります Homebuyers are turning to ARMs for lower initial rates amid high fixed mortgage costs.

米国全土の住宅購入者は,住宅価格の上昇と固定利率の上昇により,手頃な価格が課題となっているため,調整可能な利率の住宅ローン (ARM) をますます選択しており,10月に申請が10%に上昇し,2023年以来最高水準となった. Homebuyers across the U.S. are increasingly choosing adjustable-rate mortgages (ARMs), with applications rising to 10% in October—the highest since 2023—as soaring home prices and elevated fixed rates make affordability a challenge. ARMは,第五十七年及び第七十七年のオプションの約5.66%を低金利で提供し,30年貸借対照表の6.15%に準用し,賃借対照表をリセットする前に買い手を引き付ける. ARMs offer lower initial rates—around 5.46% for five- and seven-year options—compared to 6.15% for 30-year fixed loans, attracting buyers hoping to refinance before rates reset. 利上げの場合には高額な支払いを含むリスクが伴う一方で,より厳しい貸付基準と利率上限により,今日の融資は過去よりも安全である. While ARMs carry risks, including higher payments if rates rise, tighter lending standards and rate caps make today’s loans safer than in the past. 最近の連邦準備金率の削減にもかかわらず,抵当金利は高いままで,30年間の固定金利は平均6.19%と6.36%のリフティング率が高まっているため,一部の住宅所有者は,貯金又は資本権の再取得を図るようになった. Despite recent Federal Reserve rate cuts, mortgage rates remain high, with 30-year fixed rates averaging 6.19% and refinance rates at 6.36%, prompting some homeowners to refinance for savings or equity access. ARMは短期住宅所有者又は投資家の戦略とみなされているが,承認は強い信用と財政安定に依る. ARMs are seen as strategic for short-term homeowners or investors, but approval depends on strong credit and financial stability.